Transmission de patrimoine

09 juin 2016 Association

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Enjeux financiers et fiscaux

Tout au long de notre vie, nous nous constituons un patrimoine que nous souhaitons transmettre à nos héritiers dans les meilleures conditions. Sans actions spécifiques de notre part, cette transmission sera soumise à la dévolution légale qui régit la répartition entre les héritiers.

Cependant, en fonction de la situation familiale de chacun notamment, les règles légales ne s'accordent pas toujours à nos souhaits.

Il est donc recommandé d'organiser sa transmission de son vivant.

Différents outils sont à étudier tels que : le testament, le choix du régime matrimonial, la donation, l'assurance vie… Certains outils permettront également d'optimiser fiscalement cette transmission.

Ainsi, transmettre à ses héritiers nécessite la connaissance et la prise en compte des règles et des principes successoraux. Cela permet de répondre aux principales questions :

- Comment prévoir la protection du conjoint survivant ?

- Quel est l'impact de son régime matrimonial ?

- Comment faire des donations à ses enfants ?

Enfin, anticiper sa transmission, c'est également avoir recours à certains outils de la gestion patrimoniale afin d'optimiser la fiscalité associée.

Quels sont ces outils ?

Quand et comment les mettre en place ?

C’est pour répondre à ces questions que nous invitons Marie Boude Batlle (Agro Nancy 2006) expert financier - groupe Groupe Le Conservateur - et Maitre Katel Malnoe notaire spécialisé dans le droit patrimonial - étude Wargny Lelong,

le jeudi 9 juin de 18 heures à 20 heures, au siège de l’association UniAgro, 5 quai Voltaire, 75007 Paris.

Si cette thématique vous intéresse, n'hésitez pas à marquer les questions que vous souhaitez entendre traiter